Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Ragnaro Casino engedélyét a máltai MGA kibocsátotta (MGA/B2C/1031), 2017-ben indultunk, és minden tranzakciót szigorú pénzmosás elleni keretrendszer alatt kezelünk. Ezen az oldalon pontosan leírjuk, mit kérünk öntől, mikor és miért.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

Jogi keret

A Ragnaro Gaming Ltd (Málta) által üzemeltetett platformunk a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) szabályozása alá tartozik. Ez azt jelenti, hogy betartjuk a máltai pénzmosás elleni jogszabályokat, az EU-s irányelveket, és minden gyanús tevékenysést jelentünk a hatóságok felé. Nem fogadunk el olyan forrásból származó pénzt, amelynek eredete nem tisztázható.

Mi magunk is vizsgáljuk a kockázatot: minden fiókhoz kockázati besorolást rendelünk, amelyet a befizetések mérete, gyakorisága és a játékaktivitás mintázata alapján folyamatosan frissítünk. Ha egy mintázat nem egyezik az adott játékos ismert pénzügyi helyzetével, további dokumentumokat kérünk.

• MGA engedély a máltai jogszabályoknak megfelelő AML-programmal
• Kinevezett megfelelőségi felelős (MLRO) felügyeli a programot
• Gyanús tranzakciók jelentése a hatóság felé
• Rendszeres belső audit és képzés a pénzmosási kockázatokról

Mikor és mit kérünk azonosításra

Azonosítási időpontok

Három ponton kérjük az azonosítást: regisztrációkor a személyazonosság alapszintű ellenőrzését, első kifizetés előtt a teljes KYC-ellenőrzést, valamint bizonyos küszöbök elérésekor kiegészítő dokumentumokat. A kifizetési igény feldolgozása előtt mindig lezárjuk az ellenőrzést; a felülvizsgálat általában 24 órán belül elkészül.

Amit kérek: érvényes fényképes igazolvány (útlevél, személyi vagy lakcímkártya), nemrégiben kiállított címigazolás (közműszámla vagy bankszámlakivonat, 90 napnál nem régebbi), valamint a használt fizetési eszköz tulajdonjogát igazoló dokumentum.

• Személyazonosító igazolvány: érvényes, fényképes, mindkét oldal
• Címigazolás: közműszámla, bankszámlakivonat vagy hivatalos levelezés, 90 napnál frissebb
• Fizetési eszköz: kártya elöl-hátul fotója (a középső számjegyeket eltakarva) vagy e-tárca képernyőkép
• Szerencsejáték-forrásigazolás, ha a tranzakciós mintázat indokolja

Az ellenőrzés lépései

Folyamat kezdéstől készre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy négy lépésben, átlagosan 24 órán belül lezárható legyen. A dokumentumokat a fiókbeállítások Azonosítás menüpontjában töltheti fel; minden fájl titkosított tárolóba kerül.

A biztonság érdekében a dokumentumokat végponttól végpontig titkosított csatornán továbbítjuk, szerepalapú hozzáféréssel, és kizárólag a megfelelőségi csunk tagjai láthatják őket. Nem adunk át adatot harmadik félnek jogi kötelezettség nélkül.

• 1. Dokumentumfeltöltés a fiókján keresztül
• 2. Automatikus formai ellenőrzés (olvashatóság, lejárati dátum, néveggyezés)
• 3. Kézi átvizsgálás a megfelelőségi csapat által, 0-24 óra alatt
• 4. Értesítés e-mailben; hiánypótlás esetén pontos útmutatással

Forrásigazolás mikor kell

Mikor kérjük

Ha a befizetések vagy a játékaktivitás mértéke eltér a korábban megismert pénzügyi profiljától, forrásigazolást kérhetünk. Ez nem gyanúsítás, hanem az MGA szabályainak kötelező eleme, és a licencünk feltétele.

Elfogadott bizonylatok például: munkabér-kivonat, bankszámlakivonat, adóbevallási kivonat, társasági nyereség igazolása, öröklési vagy ajándékozási okirat. A dokumentum alapján csak annyit állapítunk meg, hogy a játékra fordított összeg arányos a bevételeivel.

Befizetés és kifizetés ellenőrzése

Szabályaink

Minden befizetést és kifizetést automatikusan és manuálisan is figyelünk. A kifizetést ugyanarra a módszerre küldjük, amerről a befizetés érkezett; kriptovalutánál a payout 1 órán belül, hagyományos módszereknél 0-24 órán belül indul. Díjat nem számítunk fel.

A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a havi limit 8 000 000 HUF. Az azonosítás nélküli fiók nem kezdeményezhet kifizetést, és a VIP-szint emelkedése további ellenőrzést válthat ki.

Mi történik hiányzó dokumentumokkal

Következmények

Ha a kért dokumentum 14 napon belül nem érkezik meg, a fiókját korlátozzuk: befizetést nem tud végrehajtani, a kifizetéseket pedig visszafoglaljuk a fiók egyenlegéig. Ha hamis vagy más személy nevére szóló dokumentumot kapunk, a fiókot véglegesen lezárjuk, az egyenleg sorsáról pedig az MGA eljárása alapján döntünk.

Névváltozás, lakcímváltozás vagy új fizetési módszer bevezetése mindig frissített igazolást igényel. Ilyenkor a meglévő ellenőrzött státusz nem szűnik meg, csak a változást kell igazolni.

• 14 nap határidő a dokumentumok feltöltésére
• Korlátozás: befizetés és kifizetés letiltása
• Hamis dokumentum esetén végleges fiókzárás
• Több fiók egy személy nevé alatt: azonnali vizsgálat

Dokumentumok tárolása és megőrzése

Megtartási idő

A pénzmosás elleni jogszabályok szerint az ellenőrzési dokumentumokat a fiók lezárása után is megőrizzük, mert a hatósági ellenőrzések éveken keresztül visszamenőleg kérhetik az adatokat. Az adatvédelmi szabályzatunkban leírt módon csak jogszabályi kötelezettség alapján adjuk át őket.

Amikor a megőrzési idő lejár, a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük, és erről belső naplót vezetünk. Fiókjának bármikor jogában áll a megfelelőségi csapatunktól ([email protected]) pontos tájékoztatást kérni arról, hogy milyen adatokat tárolunk önről.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt készül el az azonosítás?

A felülvizsgálatot általában 24 órán belül lezárjuk. Ha hiánypótlásra van szükség, e-mailben pontosan jelezzük, mi hiányzik.

Kaphatok kifizetést azonosítás nélkül?

Nem. Az első kifizetés előtt minden esetben lezárjuk a teljes KYC-ellenőrzést, ezt az MGA-szabályzatunk előírja.

Kriptovalutával is kell azonosítanom magam?

Igen. A kriptobefizetések (BTC, ETH, USDT) esetén ugyanazok a dokumentumok kellenek, mint a hagyományos fizetési módszereknél; a kifizetés 1 órán belül indul.

Miért kér a Ragnaro Casino forrásigazolást?

Ha a befizetések nem állnak arányban az ismert pénzügyi profiljával, az AML-szabályok köteleznek minket annak ellenőrzésére, hogy a játékra fordított összeg legális bevételből származik.

Biztonságban vannak a feltöltött dokumentumaim?

Igen. A fájlok titkosított tárolóba kerülnek, szerepalapú hozzáféréssel, és kizárólag a megfelelőségi csapat tagjai férnek hozzá.